Verificările au inclus examinarea computerelor, e-mailurilor și telefoanelor angajaților băncilor, potrivit surselor Profit.ro. Scopul acestor controale a fost colectarea de probe care să demonstreze existența unor înțelegeri anticoncurențiale.
Toate băncile comerciale din țară au acces la baza de date a Biroului de Credit, unde sunt stocate informații despre clienții cu restanțe la plata ratelor, cei care au comis fraude sau alte infracțiuni, precum și cei care au furnizat informații false la solicitarea de credite. Biroul de Credit, înființat inițial de 20 de bănci și având acum 77 de instituții participante, oferă și rapoarte de credit și calculează scoruri de risc pentru potențialii împrumutați.
Consiliul Concurenței are autoritatea de a efectua inspecții neanunțate la orice entitate financiară sau companie din țară, cu condiția obținerii unei autorizații de la Curtea de Apel și dacă aceste verificări sunt justificate pentru a clarifica posibile practici anticoncurențiale. O astfel de inspecție nu presupune în mod automat vinovăția entităților investigate.
Ultimul control neanunțat de acest tip la băncile din țară a avut loc în noiembrie 2022.
